الإمارات تحتجز موظفين اثنين من بينانس، مما يحيي تدقيق AML للبيتكوين

أفادت مصادر مطلعة على التحقيق بأن الإمارات العربية المتحدة احتجزت اثنين من موظفي منصة بينانس في المطارات خلال هذا الشهر، كما تم استجواب مسؤول عن عمليات المنصة في دبي في مركز شرطة خلال يوليو. وأوضحت بينانس أن الموظفين طُلب منهم الإدلاء بأقوالهم في تحقيق يتعلق بتدفقات أموال أطراف ثالثة، وأن كل من أدلى بشهادته تم إطلاق سراحه بعدما تبين عدم وجود ما يلزم؛ وأحد المحتجزين في المطار قضى ليلة كاملة قبل الإفراج عنه. وتعتقد المنصة أن أسماء الموظفين ظهرت بسبب حساب مصرفي للشركة في الإمارات يُستخدم لمعالجة ودائع وسحوبات العملاء، ما يجعل آلية التعامل مع أموال العملاء محور التحقيق. وقد أكدت بينانس أن الموظفين لم يكونوا أبدًا هدفًا أو موضوعًا للاستجوابات، وأن الأسئلة الأخرى الموجهة إليهم كانت روتينية. ولم تكشف السلطات رسميًا عن نطاق التحقيق، ولم توجه أي هيئة تنظيمية إماراتية اتهامًا لبينانس بسوء السلوك فيما يتعلق بالاحتجازات. ووقعت ليلة الاحتجاز في مركز شرطة الشارقة، وفقًا لأشخاص على علم بالواقعة. وأكد متحدث باسم بينانس أن عددًا محدودًا فقط من الموظفين تم استجوابهم. وفي يوليو، غرمت السلطات شركة محلية غير مرخصة تدعى شيلبيت بعد أن تتبع المحققون تدفق مليارات الدولارات عبرها، بما في ذلك نحو 676 مليون دولار وصلت إلى بينانس. تضيف هذه الحلقة إلى تاريخ من التعرض التنظيمي لبينانس: في عام 2023 أقرت الشركة بالذنب في الولايات المتحدة ووافقت على دفع 4.32 مليار دولار لتسوية ادعاءات تتعلق بغسل الأموال والعقوبات. كما احتجز تنفيذي في بينانس في نيجيريا عام 2024 وظل محتجزًا لأشهر قبل الإفراج عنه. الإمارات سوق أساسية للمنصة، حيث تمتلك ثلاث تراخيص من هيئة تنظيم الخدمات المالية في أبوظبي، وحصلت على استثمار بقيمة 2 مليار دولار من صندوق MGX المدعوم من الحكومة في مارس 2025. وبالنسبة للبيتكوين (BTC)، الذي تداول عند مستوى أقل بكثير من أعلى مستوى له على الإطلاق بالقرب من 77,450 دولارًا وقت كتابة هذا التقرير، فإن هذه القضية تذكير بأن التدقيق في مكافحة غسل الأموال على مستوى المنصات يمكن أن يهز السيولة والثقة في سوق العملات البديلة الأوسع.

تعيد هذه الحلقة إلى الأذهان أزمة عام 2023 التي تلت الكشف عن أن مقربًا من الرئيس التنفيذي آنذاك تشانغبنغ تشاو سيطر على خمسة حسابات في بنك سيلفرغيت لمنصة بينانس.US المستقلة ظاهريًا، وكان يعالج المدفوعات لها في بعض الأحيان. وأصرت بينانس.US على أنها كانت تدير حساباتها الخاصة، لكن شكوى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) لعام 2023 خالفت ذلك. وتتبع احتجازات هذا الشهر في الإمارات نمطًا مشابهًا: عثرت الشرطة على أسماء الموظفين على حساب مصرفي للشركة تستخدمه بينانس لمعالجة ودائع وسحوبات العملاء. وأطلقت بينانس دبي إيداعات وسحوبات مباشرة بالدرهم الإماراتي في 2 يونيو 2026، وتظهر وثائق الدعم الخاصة بالمنصة أن التحويلات تتم عبر تحويل مصرفي من بنك أبوظبي التجاري (ADCB) إلى بينانس FZE من خلال أرقام IBAN افتراضية. هذا الترتيب يجعل الحسابات المصرفية للعملاء في متناول السلطات المحلية. وقد توسع المشهد التنظيمي الرسمي بسرعة: تمتلك بينانس ترخيص مزود خدمة الأصول الافتراضية الكامل من هيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي (VARA) الصادر في أبريل 2024، كما منحت هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبوظبي العالمي بينانس.com تفويضًا كاملاً اعتبارًا من 5 يناير 2026. ولم تتهم أي جهة تنظيمية إماراتية المنصة علنًا بأي مخالفة فيما يتعلق باحتجازات هذا الشهر. وشددت بينانس على أن الموظفين تم تبرئتهم وإطلاق سراحهم بعد الاستفسارات المتعلقة بتدفقات أموال الأطراف الثالثة. ومع ذلك، يختلف حجم العواقب بشكل حاد عن قبل ثلاث سنوات: انتهت حلقة 2023 بتسوية بقيمة 4.3 مليار دولار، بينما شملت حادثة هذا الشهر حتى الآن احتجازين في مطار وليلة واحدة في السجن. ويحيط بالقضية أيضًا سياق سياسي ومالي: في أوائل عام 2025 استثمر صندوق MGX المدعوم من الدولة مبلغ 2 مليار دولار في بينانس من خلال عملة USD1، وهي عملة مستقرة أصدرتها World Liberty Financial، كما أصدر الرئيس السابق دونالد ترامب عفوًا عن تشاو في أكتوبر 2025. لكن هذه الروابط لم تحمِ الشركة من التحقيق الشرطي الحالي. ويراقب المتداولون ما إذا كان التحقيق سيظل مسألة شرطية أم سيتحول إلى مسألة تنظيمية.

ترسم الحلقتان معًا ثغرة واحدة: الترخيص الرسمي لا يعزل المنصة عن اتصال سلطات إنفاذ القانون عندما تتحرك أموال العملاء عبر حسابات مصرفية محلية. تؤكد وثائق الدعم الخاصة ببينانس أن إيداعات الدرهم الإماراتي تصل إلى بينانس FZE عبر أرقام IBAN افتراضية، بينما وضعت شكوى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية لعام 2023 السيطرة على حسابات العملاء في قلب النزاع التنفيذي. واعتبارًا من وقت النشر، كان البيتكوين (BTC) يتداول بالقرب من 77,450 دولارًا، وتبقى هذه الواقعة قصة امتثال مؤسسي للمنصة. السؤال المفتوح هو ما إذا كان التحقيق الإماراتي سيتجاوز بيانات الشهود إلى إجراء رسمي. وبالنسبة لسوق العملات البديلة، ستكون الإشارة الرئيسية هي ما إذا كانت الهيئات التنظيمية الإماراتية ستختار تحويل هذه المسألة الشرطية إلى حدث ترخيص.