الرئيس التنفيذي لـ Circle: أدوات تجميد العملات المستقرة تتفوق على البنوك بعد اختراق Binance بـ6.3 مليار دولار

الرئيس التنفيذي لـ Circle يدعم صلاحيات التجميد بعد اختراق بـ6.3 مليار دولار

قال جيريمي ألير، الرئيس التنفيذي لشركة Circle، إن بنية العملات المستقرة قادرة على تجميد الأموال المسروقة ومصادرتها بطرق لا يستطيع نظام المراسلة البنكية التقليدي مجاراتها، وذلك في حديث أدلى به الأربعاء، بعد ستة أيام من الاختراق الذي استنزف من منصة Binance نحو 6.3 مليار دولار. طرح ألير حجته خلال برنامج Squawk on the Street على قناة CNBC، والسياق يمنح هذا التصريح وزنًا خاصًا: فهي مجموعة Circle Internet Group (CRCL) تعتبر Binance، المنصة المخترَقة نفسها، قناة توزيع أساسية لعملتها المستقرة USD Coin (USDC). والعملة المستقرة هي رمز مصمم للحفاظ على قيمة ثابتة مقابل أصل مرجعي، وهو الدولار الأمريكي في الغالب، وتُعد USDC محفظة Circle المدعومة بالدولار في هذا السوق.

ترتكز حجة ألير على فرق بنيوي بين مساري الدفع. فبنية Circle، بحسب قوله، تحمل أدوات تشترطها الجهات التنظيمية قادرة على تجميد الأرصدة والمصادرة عليها داخل شبكات البلوكتشين، ما يعني أن المُصدر يستطيع التصرف مباشرة في الأرصدة المسروقة. أما نظام المراسلة البنكية، أي شبكة الحسابات بين البنوك التي تنقل المدفوعات عبر الحدود، فلا يوفر مفتاحًا مماثلًا، ولذلك تصبح العملة الورقية المسروقة أكثر صعوبة في الاسترداد بمجرد انتقالها عبر النظام. والأرقام التي يقوم عليها هذا الجدل كبيرة: فقد جُمد أكثر من 1.1 مليار دولار من USDC منذ الهجوم الذي وقع في 29 أكتوبر، غير أن بيانات شركة تحليل البلوكتشين Elliptic تشير إلى أن نحو 3.24 مليار دولار من العملات المسروقة ما زالت محفوظة في محافظ مرتبطة بالسرقة، وهي فجوة تُظهر حدود ما يستطيع المُصدر فعله بعد انتقال الأموال بين العناوين. وتتجاوز مصلحة Circle الخطاب إلى التجارة: فقد وسّعت الشركة في سبتمبر شراكتها مع Binance إلى خمس سنوات، واشترت Binance مقابل ذلك الاتفاق أسهمًا من Circle بقيمة 100 مليون دولار، ما يربط نطاق توزيع المُصدر بالمنصة التي تمر اليوم بضغط شديد.

تدفقات خارجة من Binance تبلغ 4.72 مليار دولار

تناول ألير أيضًا سؤال السحب الجماعي على المنصة بشكل مباشر. وحين سُئل عما إذا كانت التدفقات الخارجة تُشبه الانهيار الذي أسقط FTX، قال إن Binance بدأت تشهد عودة الودائع الصافية، ورفض هذا التشبيه رفضًا قاطعًا: «لا يحدث هنا أي شيء من هذا القبيل على الإطلاق». يبقى سجل السحوبات شاهدًا على حجم الصدمة: فقد بلغت التدفقات الخارجة الصافية من Binance 4.72 مليار دولار حتى الاثنين، أي نحو 3% من أصول المنصة، وفق الإفصاح الرسمي للمنصة نفسها، مع عدم صدور أي تحديث بعد عن يومي الأربعاء والخميس عند كتابة التقرير. أما الاختراق نفسه فكان مصدره بسيطًا تقنيًا: فقد تتبعت Binance الحادثة إلى حاسوبين لمهندسين مخترقين، نُفذ الوصول إلى أحدهما عبر مقابلة عمل وهمية، أي بوابة الهندسة الاجتماعية لا خللًا في أمن البلوكتشين. وربط ألير بين وتيرة هذه الهجمات المتسارعة ووكلاء الذكاء الاصطناعي، وهي برامج تخطط للمهام وتنفذها من تلقاء نفسها، وقال إن الحادثة ستؤثر في التنظيمات المقبلة بدل أن تبقى مجرد حادثة أمنية معزولة. وفي هذا الاتجاه، تتوقع الرئيس التنفيذي لبنك Custodia، كيتلين لونغ، أن يستجيب المنظمون الأمريكيون بدفع نحو قواعد تجميد مدمجة في العملات المستقرة، في تصور مسبق للمعركة التنظيمية التي ستغذيها حجة ألير.

أين تتوقف صلاحيات التجميد

لحجة التجميد حدود صلبة سيراكم التشريع على اختبارها. فصلاحيات المصادرة تمر عبر المُصدر، ومن ثم تغطي رموزًا مثل USDC تسيطر عليها شركة، لكنها لا تشمل الأصول بلا مُصدر مثل Bitcoin (BTC)، الذي لا تستطيع أي شركة منفردة حجبه. وينطبق الأمر نفسه على الرموز الصادرة جميعًا، سواء كانت مدعومة بالعملات الورقية أو كانت عملات مستقرة خوارزمية، وقد يخفف هذا الفجوة من مدى اعتماد المنظمين الأمريكيين على استدلال ألير أثناء صياغة القواعد التي تتوقعها لونغ. ووفق قراءة مكتبنا، فإن اختراق Binance ينقل النقاش التنظيمي الأمريكي من حفظ الأصول لدى المنصات نحو ضوابط على مستوى المُصدر، وCircle، المرتبطة تجاريًا بـBinance عبر اتفاق لخمس سنوات، لديها مصلحة مباشرة في بناء هذه الحجة الآن.