بيتكوين (BTC) يحافظ على ثباته مع موجة احتيال ببطاقات مسروقة بقيمة 10 ملايين دولار تستهدف Polymarket

إيداعات ببطاقات مسروقة بقيمة 10 ملايين دولار

تعرضت منصة أسواق التنبؤ Polymarket لموجة محاولة احتيال في المدفوعات قُدّرت بنحو 10 ملايين دولار على الأقل عبر منصتها في الولايات المتحدة، نُفِّذت باستخدام بطاقات خصم مسروقة، وقد امتدّت تداعيات الحادث حتى قمة الهرم الإداري للشركة. جاء الحادث إلى النور عبر تحقيق صحفي نُشر يوم الجمعة واستند إلى مقابلات مع موظفين حاليين وسابقين في المنصة. وتكشف تفاصيل القضية عن آلية واضحة المعالم: سجّل المحتالون آلاف الحسابات على Polymarket، وموّلوها بأموال مسحوبة من بطاقات خصم مسروقة، ثم وضعوا رهانات، وحاولوا في نهاية المطاف تمرير الأرباح إلى حسابات وبطاقات نظيفة تحت سيطرتهم. وكان سبعة مستخدمين فقط يقودون العملية كاملة، إذ حاول صاحب حساب واحد وحده أكثر من 4,000 إيداع منفصل خلال تلك الفترة. وقع ثقل الضغط بشكل مباشر على مزوّد المدفوعات الخاص بالمنصة؛ إذ وصلت النسبة في مرحلة ما إلى أكثر من 80% من الإيداعات التي عالجتها Checkout.com لصالح المنصة ووُسمت كمزوّرة، وهو رقم يفوق بفارق ضخم النسبة المعيارية البالغة نحو 1% المعتبرة طبيعية في صناعة البطاقات ككل. وأصدرت Visa تحذيرًا إزاء هذا الارتفاع الحاد، وعلى إثره طلبت Checkout.com من Polymarket قبول ضوابط معاملات أكثر صرامة. أما داخليًا، فكان رد الفعل مضطربًا: فالمدير التنفيذي Shayne Coplan، بعد استلامه تقارير داخلية عن الملف، أخبر الموظفين بأن الأولوية هي النمو وأن الغرامات التنظيمية المحتملة يمكن التعامل معها لاحقًا. ومنذ ذلك الحين، قدّم مسؤول الامتثال Andrew Clifford استقالته، كما استُبدل أو أُقيل عدد من كبار التنفيذيين في الجانب الأمريكي، بمن يتولى رئاسة الكيان الأمريكي. ولم تكشف الشركة عن مقدار ما تحوّل فعلًا من محاولة الـ10 ملايين دولار إلى خسائر محققة. وتجدر الإشارة إلى أن Polymarket، التي تتيح لمستخدميها المراهنة على نتائج واقعية تشمل نطاقات سعر بيتكوين (BTC) وتسوّي الرهانات عبر بنية blockchain، تدفع حاليًا بخطة توسعها في السوق الأمريكية، وهو ما يرفع سقف المخاطر على منظومة الامتثال لديها. وفي أحدث لقطة للسوق، كان بيتكوين (BTC) يتداول قرب 82,000 دولار، مع أثر محدود للقضية على شهية المخاطرة العامة.

Polymarket تردّ على الرواية

تعترض Polymarket على الصورة التي رسمها التحقيق لطريقة تعاملها الداخلي مع الحادث. فالشركة تقول إنها بنّأت أنظمة لكشف الأنشطة المشبوهة والتحقيق فيها والاستجابة لها، وأنها تتعاون مع الجهات التنظيمية وأجهزة إنفاذ القانون. كما تشير إلى الإجراءات التصحيحية التي اتخذتها بعد حادثة فبراير: فالمنصة حدّدت عدد بطاقات الخصم التي يمكن ربطها بالحساب الواحد، واستعانت بشركة Riskified، وهي مزوّد راسخ في مجال فرز الاحتيال يبني أدوات معالجة المدفوعات المستردة ومخاطر الدفع للتجار الكبار، لمراجعة المعاملات قبل تسويتها. لكن الحقيقة أن الخسارة الفعلية من محاولة الـ10 ملايين دولار لم تُنشر حتى الآن، ولا النطاق الكامل لعملية التنظيف؛ فالتحقيق لم يورد حصيلة نهائية لعمليات السحب الناجحة، ما يترك حجم الضرر الحقيقي غير مُقدَّر والسوق يقتصر على التدابير المعلنة من الشركة بدلًا من نتائج مدققة. وحادثة فبراير لم تكن الوحيدة؛ ففي يوليو، وقعت حادثة منفصلة استندت إلى معلومات شخصية مسروقة أثّرت على نحو 500 مستخدم تقريبًا، وهو ما يبرز أن التعرض للمخاطر يمتد عبر أكثر من قناة: احتيال مدفوعات قائم على البطاقات في جانب الإيداع، واختراق قائم على الهوية في جانب الحسابات. وهذا التمييز مهم لفهم طريقة تسعير المخاطر؛ فاحتيال البطاقات يركّز الضغط على مزوّدي المدفوعات والبنوك، حيث تتجاوز نسب المدفوعات المستردة حاجز النسبة الصناعية البالغة نحو 1% فتترتب عليه غرامات وشروط أكثر تشددًا، وتحذير Visa يعني أن شبكة البطاقات نفسها، لا المزوّد فحسب، كانت تراقب الأوضاع. أما اختراق الهوية فيركّز الضغط على ثقة المستخدمين ومعالجة بياناتهم. وتُظهر الزوايا البيعية في سوق العملات الرقمية مدى تنوع سطح الاستغلال؛ من جنون memecoin الذي يجذب أموالًا مسروقة، إلى مخططات cryptojacking التي تختطف القدرة الحاسوبية للغير، بينما تضيف منصات التنبؤ بوابات تحويل من النقد القائم على البطاقات إلى هذا المشهد. ومع سعي Polymarket لتوسيع أعمالها الأمريكية، تجد القناتان معًا نفسيهما تحت كشاف أكثر إشراقًا: فشركاء المدفوعات والجهات التنظيمية الولائية يراقبون نسب الاحتيال عن كثب، وتكرار حادثة مشابهة قد يكلّف الشركة نتائج أقسى من مجرد إعادة هيكلة تنفيذية. يمكن للقراء الراغبين في متابعة السوق لحظيًا الاطلاع على أسعار السبوت والعقود الآجلة مباشرة عبر Bybit.

موعد مع الحسبة التنظيمية

تختزن الحادثتان معًا قوسًا سرديًا واحدًا: فمع توسع أسواق التنبؤ، يتبع الاستغلال المال عبر الجانب النقدي. ورأينا في COINOTAG أن السجل الحاسم هنا هو الإجراءات التصحيحية التي اتخذتها Polymarket نفسها، أي سقف ربط البطاقات وتكامل Riskified، لأن هذه الخطوات تؤكد أن الشركة قدّرت الخطورة بأنها جسيمة بما يكفي لتغيير سلوك منتجها. واللافت أن أمن مستوى السلسلة لم يكن أبدًا محل المشكلة: فبيتكوين (BTC) يعمل بنظام proof-of-work وقد صمدت طبقة التسوية، بينما كانت بوابة البطاقات هي الحلقة الأضعف. وحتى يُفصح عن رقم الخسارة المحققة، يبقى السؤال مفتوحًا حول مقدار ما أثبت فعلًا من محاولة الـ10 ملايين دولار. وللمستخدمين الذين يزنون مخاطر منصات التداول على نطاق أوسع، يغطي دليلنا لأفضل best crypto exchanges كيف تفحص المنصات الكبرى الإيداعات والسحبات.