Polymarket تُلغي قاعدة رئيسية لمكافحة غسل الأموال وسط هجوم ببطاقات مسروقة بقيمة 10 ملايين دولار وتركيز على Bitcoin (BTC)

عملية بطاقات مسروقة بـ10 ملايين دولار

حاول محتالون تمرير نحو 10 ملايين دولار عبر منصة Polymarket الأمريكية في عملية اعتمدت على بطاقات خصم مسروقة بدأت في فبراير، إذ ربطوا بطاقات مخترقة بآلاف الحسابات، ثم موّلوا الرهانات بها، قبل أن يحاولوا سحب العائدات إلى حسابات تحت سيطرتهم. وسكك الدفع عبر البطاقات — من الطراز الذي تستخدمه خدمات مثل Tangem Pay — هي بالضبط ما استغلّه المهاجمون. فقد رصدت شركة Checkout.com، التي كانت تتولى معالجة الإيداعات، الشبكة ورفضت في ذروتها أكثر من 80% من إيداعات Polymarket الأمريكية باعتبارها احتيالية، في مقابل معدل قريب من 1% يُعد معياراً صناعياً معتاداً. وتركّز النشاط بدرجة عالية: نحو سبعة مستخدمين كانوا مسؤولين عن معظمه، وحاول حساب واحد وحده نحو 4,000 إيداع منفصل. ولم يثبت التحقيق، الذي نُشر يوم السبت، ما مقدار المبلغ الذي غادر المنصة فعلياً من أصل الـ10 ملايين دولار، إذ قال مصدر ورد في التقرير إن معظم الإيداعات المحاولة قد فشلت.

غير أن الإفصاح الأشد وقعاً يكمن في الاستجابة الداخلية لـPolymarket. فمع تراكم الإيداعات الاحتيالية إلى جانب طابور من عمليات السحب المشروعة، أزال الإدارة المتوقع أن تُسحب الأموال إلى نفس مصدر الدفع الذي أُودِعت منه — وهي الضمانة القياسية التي تمنع عائدات البطاقات المسروقة من الوصول إلى حساب نظيف. وحذّر الموظفون من أن هذا التغيير يدعو إلى غسل الأموال، فيما أكد التنفيذيون أن الضوابط القائمة كافية. وذكر أن الرئيس التنفيذي شين كوبلان طلب من فريقه إعطاء الأولوية للنمو وتأجيل معالجة أي غرامات تنظيمية إلى وقت لاحق. فاستقال مسؤول الامتثال أندرو كليفورد في أبريل بعد تقديم تقرير مفصّل عن الاحتيال، وطُرد الرئيس التنفيذي للشؤون الأمريكية جاستن هيرتسبرغ، كما غادر مسؤولو التنظيم الأمريكي ومكافحة غسل الأموال في الشركة أيضاً. وخلصت مراجعة داخلية أجرتها شركة المحاماة Sullivan & Cromwell إلى أن المنصة امتثلت للأنظمة المعمول بها.

وبحسب المعلومات، عادت معدلات الاحتيال إلى مستوياتها الصناعية بحلول مايو، بعد أن حدّت المنصة عدد بطاقات الخصم التي يمكن للمستخدم ربطها وأدخلت مزوّد فرز Riskified. ثم ظهرت ثغرة تسجيل منفصلة في أواخر يوليو سمحت لمهاجمين بحوزتهم رقم الضمان الاجتماعي لضحية ما بالاستيلاء على نحو 500 حساب — مع الحسابات المصرفية والبطاقات المرتبطة به — من دون معرفة أي كلمة مرور. وهذه كانت إخفاقاً في التحقق من الهوية لا في التشفير: لم يتعرض أي مفتاح خاص للخطر على الإطلاق. وتحقّق لجنة CFTC الآن في هذا الاحتيال، وأُمر الموظفون بالحفاظ على السجلات.

سوق مُعيَّن من CFTC تحت المجهر

يكتسب سجل الامتثال هنا وزناً أكبر مما يكتسبه في شركة عملات رقمية عادية. فسجلات التسجيل الخاصة بالجهة التنظيمية نفسها تُظهر أن QCX LLC، الكيان المشغّل لمنصة Polymarket الأمريكية، حصلت على صفحة سوق العقد المُعيَّن (DCM) في 9 يوليو 2025، وما تزال مدرجة بحالة التعيين — أي أن المنصة تقع داخل النظام الأمريكي الرسمي للمشتقات الخاضع للإشراف الفدرالي، لا على أطرافه. وهذا التصنيف تحديداً هو ما يمنح احتيال البطاقات وفجوات التحقق من هوية العملاء وتراخي ضوابط السحب في منصة مسجلة هذا الوزن التنظيمي، الذي لا يحققه اختراق بروتوكول لامركزي أبداً.

وعزّز ضغط جانب المدفوعات الصورة. فقد أبدت Visa، بحسب المعلومات، مخاوفها من الارتفاع الحاد في النشاط الاحتيالي، ودفع Checkout.com إلى تشديد الضوابط على تدفقات Polymarket، فيما طالبت المعالِجة بدورها المنصة بإجراءات أقوى. وتُظهر سجلات حُصل عليها عبر طلب سجلات عمومية أن لجنة CFTC فحصت اتهامات بتداول من الداخل في عدة أسواق على Polymarket — عقود مرتبطة بعفو رئيس أمريكي سابق، وأحداث متعلقة بإيران، وترتيب البحث السنوي لشركة Google — حيث حققت مجموعة حسابات في سوق إيران نحو 2.4 مليون دولار، وحقق متداول في سوق العفو نحو 300,000 دولار تقريباً.

غير أن أسواق رأس المال تعاملت مع قصة النمو بتساهل: تجمع Polymarket نحو مليار دولار بتقييم يبلغ 21 مليار دولار، مع إضافة نحو 300 مليون دولار من 1789 Capital التابع لدونالد ترامب الابن فوق استثمار سابق بقيمة 200 مليون دولار، وتعيين وارين جنسن، المدير المالي السابق لـAmazon، أول مدير مالي للشركة، إضافة إلى تداول حديث عن طرح عام أولي في 2027. لكن التوسّع يزيد حدة المخاطر. فأول عطلة نهاية أسبوع في دوري NFL لموسم 2026 سجلت نحو 3.12 مليار دولار من أحجام أسواق التنبؤ يوم الأحد، ونحو 3.17 مليار دولار في اليوم السابق على كرة القدم الجامعية، إذ دوّرت Kalshi نحو 4.89 مليار دولار خلال عطلة الأسبوع مقابل نحو 404 ملايين دولار لـPolymarket. وقدّرت أبحاث القطاع هذا العام حجم السوق الشهري بنحو 21 مليار دولار. وحين تلتقي تدفقات بهذا الحجم — يمول جزء كبير منها عبر شبكات البطاقات وأرصدة العملات البديلة والعملات المستقرة — مع ثقافة تقدّم السرعة، تصبح الطاقة الامتثالية هي المنتج نفسه، ويضطر أي مستخدم يوازن مخاطر المنصات بين الأسواق المختلفة، من دليلنا لأفضل منصات تداول العملات الرقمية ونزولاً، إلى تسعيرها إلى جانب الرسوم والسيولة. يمكن للقراء الراغبين في متابعة السوق لحظيًا الاطلاع على أسعار السبوت والعقود الآجلة مباشرة عبر Gate.

الطاقة الامتثالية تحدد الفائزين

يلتقي الخيطان في مسار واحد: أسواق التنبؤ تجاوزت حجم البنية الضبطية التي أوصلتها إلى حيث هي. فالمرجع الأساسي الذي نعود إليه باستمرار هو سجل CFTC نفسه — تعيين DCM لشركة QCX LLC — الذي يفرض درجة من الإشراف لم توفرها قرارات فبراير بوضوح، فيما تشير التحقيق الجارية، مع أمر الموظفين بالحفاظ على السجلات، إلى أن الفاتورة قد تصل بعد. ومع احتفاظ Bitcoin (BTC) بقربه 86,570 دولاراً وقت نشر التقرير، وتوجّه رأس المال السائد نحو منصات التنبؤ، تظهر الحالات الاستثنائية الآن على الصفحات الأولى بدلاً من المنتديات المتخصصة؛ إنها بالضبط السلسلة التي تُعيد إحياء أقدم حجة يطرحها تعظيم البيتكوين حول مخاطر المنصة، وهي ستُفضّل المشغّلين — والحمايات مثل أدوات التأمين اللامركزي — المصممين للتدقيق.