AUSTRAC تسحب تسجيل 45 شركة كريبتو في حملة التزام قطاع Bitcoin (BTC)

45 تسجيلاً محوَى من السجل

أعلنت الوحدة الاستخبارية المالية الأسترالية AUSTRAC يوم الاثنين أنها ألغت أو علّقت أو رفضت تجديد 45 تسجيلاً في قطاعي العملات الرقمية والتحويلات المالية على مدى الأشهر الاثني عشر الماضية، في واحدة من أوسع حملات تنظيف السجل التي شهدتها صناعة المدفوعات في أسترالية على الإطلاق. ووردت التفاصيل في الإعلان الرسمي لـAUSTRAC، وشملت مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) إلى جانب شركات تحويل الأموال التقليدية. وقد صنّفت الهيئة عمليات الإزالة في خمس فئات: شركات توقفت عن العمل دون تسجيل إلغاء ذلك، وكيانات أُعلن إفلاسها أو عجزت عن مواصلة خدمة عملائها، ومشروعات أخلّت بالتزامها بالإبلاغ عن تغييرات جوهرية في الملكية أو الإدارة، وتسجيلات قُدّمت بمعطيات غير دقيقة، ومشغّلون تشير نماذج أعمالهم أو سجلات التزامهم إلى تعرّض لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب. وقال الرئيس التنفيذي لـAUSTRAC بريندان توماس إن الشركات التي سُحب تسجيلها لم تعد مخوّلة بمزاولة النشاط، وأن عدة أفراد مرتبطين بالكيانات الملغاة أُحيلوا إلى جهات إنفاذ القانون أو الهيئات الرقابية داخل أسترالية وخارجها. وامتد التنفيذ إلى ما هو أبعد من السجل: فالهيئة فتحت تحقيقاً رسمياً في Western Union، إحدى أكبر شبكات المدفوعات العابرة للحدود في العالم بتدفقات سنوية تتجاوز 100 مليار دولار، وعلّقت شبكة أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية التابعة لـCryptolink — وهي نقطة مهمة، إذ طالما رُصدت أجهزة التحويل من النقد إلى الكريبتو، التي يتحمّل فيها المشترون رسوماً وانزلاقات سعرية باهظة، بوصفها قناة لتبييض عائدات الاحتيال. ومن بين المشغّلين الآخرين المذكورين في صفحة إجراءات التسجيل الخاصة بالهيئة: Self Custody وJam Xchange وCoinsec Australia.

ملف GetCoins والتحوّل الياباني عبر FIEA

تستحق قضية GetCoins قراءة متأنية للسجل. فقرارات التسجيل الصادرة عن AUSTRAC تبيّن أن شركة BA Digital Ventures Pty Ltd، العاملة باسم GetCoins، أُلغي تسجيلها للأصول الافتراضية في 4 يونيو 2026 — أي قبل ثلاثة أشهر من الإعلان العلني هذا الأسبوع — في أعقاب موجة من شكاوى العملاء. وبالتعاون مع المركز الوطني لمكافحة الاحتيال، طلبت الهيئة تفاصيل عن عمليات الشركة لتقييم قدرتها على إدارة مخاطر غسل الأموال. والملاحظ أن الإعلان يذكر أن منصة GetCoins استُغلت من قبل شبكات احتيال استثماري منظمة بوصفها قناة لجذب الزيارات وتحصيل الأموال، لا أن الشركة نفسها دبّرت عملية الاحتيال؛ ولم تُفصح الجهات عن أي مبالغ مستردة أو أحكام جنائية. وتميل مخططات من هذا النوع إلى توجيه الضحايا نحو لوحات التداول النسخي (Copy Trading) مزوّرة وواجهات أمامية مغلوطة للتطبيقات اللامركزية (dapp)، مع تداول نطاقات البلوك تشين (Blockchain Domains) لتجنّب عمليات الإغلاق. كما أن الإجراء الأسترالي يسبق بأسابيع موعداً نهائياً للترخيص في 30 سبتمبر يلتزم به مشروعات الكريبتو المحلية. أما المقاربة اليابانية فهي بنيوية لا عقابية. فحتى أواخر أكتوبر 2025، كان 28 مشغّلاً يحملون تسجيلات بورصات الكريبتو هناك، يخدمون أكثر من 13 مليون حساب بأودعات عملاء تتجاوز 5 تريليونات ين ياباني؛ ونحو 70% من حاملي العملات الرقمية يكسبون أقل من 7 ملايين ين سنوياً، وأكثر من 80% من أرصدة الحسابات الفردية دون 100,000 ين. وقانون مُعدَّل أُقرّ في 15 يوليو 2026 ينقل الآن مركز الثقل التنظيمي من فرز الدخول بموجب قانون خدمات الدفع إلى رقابة سلوكية مستمرة بموجب قانون الأدوات المالية والبورصة — بما يشمل نسب كفاية رأس المال، واحتياطيات المسؤولية، وعقوبات أشد على مزاولة النشاط دون تسجيل. يمكن للقراء الراغبين في متابعة السوق لحظيًا الاطلاع على أسعار السبوت والعقود الآجلة مباشرة عبر Binance.

عتبة أعلى بعد 30 سبتمبر

يسحّ التطوران معاً قوساً واحداً: فالولايات التي كانت تتنافس يوماً لجذب مشروعات الكريبتو تتنافس اليوم لإثبات أن أنظمتها ترشّح رأس المال الإجرامي. والسجل الأولي لا لبس فيه — إذ تقدّم إشعار AUSTRAC ذاته عمليات الإزالة الـ45 بوصفها تشديد الرقابة على المدفوعات عالية المخاطر، ويؤكد البيان الصحفي المنفصل للهيئة التحقيق في Western Union، في إشارة إلى أن عمالقة التحويلات التقليديين يخضعون للمعيار ذاته لمكافحة غسل الأموال الذي تنحني له الشركات المحلية العملات الرقمية. أما بالنسبة للمشغّلين الملتزمين — ومن بينهم المنصات المنظمة التي تغطيها أفضل بورصات الكريبتو لدينا — فالتنظيف سلاح ذو حدّين: ترتفع تكاليف الامتثال، لكن ثقة السوق تصبح عامل التمايز الحاسم. وحاملو Bitcoin (BTC)، فالإشارة هنا هي تحصين للبنية التحتية، لا عداء للقطاع.