محكمة هونغ كونغ تسجن مصرفيًا سابقًا في بنك CCB أربع سنوات لقبوله رشاوى بـ470,000 دولار عبر USDT

أربع سنوات سجن مقابل 470 ألف دولار من USDT

حكمت محكمة في هونغ كونغ بالسجن 4 سنوات على لام تشون-يين، المصرفي السابق البالغ من العمر 32 عاماً، الذي عمل مدير علاقات في بنك China Construction Bank (Asia)، بعد إدانته بقبول رشاوى تجاوزت 470 ألف دولار من عملة Tether (USDT) — وهي العملة المستقرة المرتبطة بالدولار والمغطاة باحتياطيات فعلية لا بالخوارزميات، بخلاف ما يحدث في العملات المستقرة الخوارزمية — مقابل مصادقة وثائق بنكية مزورة بقيمة اسمية فاقت 1.6 مليار دولار. وحسب بيانات هيئة مكافحة الفساد المستقلة في المدينة (ICAC)، كان لام يعمل في الخدمات المصرفية للأفراد في فرع بيعي بمنطقة كوزواي باي، وهو منصب لم يشمل قط اعتمادات المستندات، ولم يفوّض له البنك مطلقاً التعامل معها. وتمتد جذور الوثائق محل القضية إلى شركة Vesttoo Limited، وهي شركة تقنية مالية خارجية توقفت عن العمل لاحقاً. فقد سهّلت منصتها صفقات استثمارية مرتبطة بالتأمين تطلبت من المستثمرين تقديم اعتمادات مستندية ضمانية صادرة عن البنوك، وهي اعتماد يضمن الدفع إذا أخلّ الطرف المقابل بالتزاماته — وهو ما يفسر لماذا بلغت قيمة الرشوة مقابل تزويرها ما يعادل سبعة أرقام. وانضمّت شركة Yu Po Holdings Limited إلى المنصة كمستثمر في مطلع 2022، فدبّرت شبكة إجرامية ترتيبات ليتقمص لام صفة جهة الاتصال المعتمدة لدى China Construction Bank Corporation لإصدار تلك الضمانات. وأثبت المحققون أنه بين أبريل ويونيو 2022 تواطأ مع رئيس قسم في Vesttoo وشركاء له لتقبّل مدفوعات بـUSDT مقابل مصادقة اعتمادات ضمانية متعددة نُسبت زوراً إلى البنك، إضافة إلى خطابَي ضمان اثنين نُسبا زوراً إلى Yu Po وأُقرّا باسمها. وقدّر القاضي إرنست لين كام-هونغ نقطة البداية عند 6 سنوات، ثم خفّضها بمقدار الثلث نظير الإقرار بالذنب، وأمر لام كذلك برد ما يقارب 3.7 مليون دولار هونغ كونغي إلى CCB (Asia)، أي ما يعادل قيمة الرشاوى التي قبِلها.

ICAC تلاحق متهمين إضافيين

لم يظهر التزوير إلا عبر تحقيق داخلي أجراه بنك CCB (Asia) بنفسه، وبعده تقدّم البنك بشكوى فساد إلى ICAC وقدم تعاوناً كاملاً. وقد أسست الاستفسارات المفصلة في البيان الصحفي للهيئة أن البنك ولا شركاته الشقيقة أصدرت أيّاً من الاعتمادات الضمانية أو خطابات الضمان محل الصفقة — فكل وثيقة فيها كانت مزيفة. وحاول المتورطون إخفاء الترتيبات بتمرير الرشاوى بشكل غير مباشر عبر الكريبتو، محوّلين القيمة بين عناوين محافظ ذاتية الحفظ بدل الحسابات البنكية المراسلة التي تراقبها فرق الامتثال — وهو غرض التعتيم ذاته الذي يدفع بعض المستخدمين نحو خلط العملات، رغم أن أي خدمة خلط لا تظهر في سجل القضية. ولأن USDT تتم التسوية بها من نظير إلى نظير دون بنك وسيط، لم تترك الرشاوى أي سجل معاملات تقليدي يمكن لموظفي مكافحة الفساد رصده، وإن كان نمط التحويل نفسه تحوّل إلى دليل بمجرد أن أطلقت ضوابط الرقابة الداخلية للبنك الإنذار. وقد طلبت ICAC من المحكمة مذكرات توقيف بحق أشخاص آخرين متورطين، ما يعني احتمال ظهور متهمين إضافيين. ويأتي الحكم ضمن سجل تنفيذي أوسع تجد فيه سلطات هونغ كونغ الأصول الرقمية بشكل متكرر؛ فالبيانات الرسمية لأرقام الشرطة تظهر تجميد أصول افتراضية بقيمة 480 مليون دولار هونغ كونغي خلال عام 2025. وبصرف النحو، حاكمت المدينة في نوفمبر 2025 ستة عشر شخصاً على احتيال منصة لتداول الأصول الافتراضية اجتذب أكثر من 2,700 ضحية وخسائر تجاوزت 1.6 مليار دولار هونغ كونغي. وبقراءة الحالات مجتمعة، ترسم الصورة نمطاً ثابتاً: الأموال تتحرك على السلسلة، لكن المساءلة تصل في نهاية المطاف عبر ضوابط البنوك الداخلية وشكاوى الجهات الرقابية والمحاكم. ومن يتتبع السوق لحظة بلحظة يمكنه متابعة الأسعار الفورية والعقود الآجلة على Binance.

USDT كقناة دفع خارج الدفاتر

وتتجاوز تداعيات القضية إلى المحاكم الأمريكية. فشركة Vesttoo والكيانات المرتبطة بها رفعت ملفات إفلاس بموجب الفصل الحادي عشر في ولاية ديلاوير في أغسطس 2023، ولا يزال صندوق تصفية نشطاً في السجل حتى 2026، كما نجت دعوى منفصلة رفعتها في نيويورك شركة White Rock Insurance — وهي شركة تابعة لـAon تدّعي أن خلاياها المعزولة حررت نحو 140 مليون دولار من أقساط التأمين بعد اعتمادها على ضمانات منسوبة زوراً إلى بنك China Construction Bank — من معظم محاولة رفضها. وفي 21 أبريل، سمحت قاضية المحكمة العليا في نيويورك أندريا ماسلي بمضيّ دعاوى الاحتيال والإشراف المتهاون في النظر، وتركفت أسئلة وقائعية بشأن ما إذا كان لام يملك صلاحية فعلية أو ظاهرية، بينما رفضت دعوى إهمال مكررة. وفي قضية موازية أمام محكمة الدائرة الخامسة، أُحيي بند تعاقدي واحد في نزاع Porch.com مع الوسيط Gallagher Re بشأن النطاق المعتاد لخدمات وسيط إعادة التأمين.

(حتى الساعة ‏11:56 UTC‏) (حتى 11:56 بتوقيت UTC) إن قراءتنا للسجل الأولي هنا — أمر الحكم وبيان ICAC ذاته — تكشف تفصيلاً بنيوياً: رُوّيت الرشوة عن قصد عبر العملة الصادرة عن Tether بدل حوالة بنكية، مستغلةً تسوية فورية يصعب عكسها تقريباً لمدفوعات يجب ألا تظهر على أي كشف بنكي إطلاقاً. ويعكس هذا النمط قضية ضبط 61.2 مليون دولار من USDT التي رفعتها وزارة العدل الأمريكية على خلفية مبيعات نفط إيرانية، ويغذي الشكوك الرقابية التي ساهمت في تعطّل ترخيص Binance بموجب MiCA الأوروبي. فبالنسبة لمصدري العملات المستقرة، يمثّل كل ملف قضائي كهذا تذكيراً بأن شرعية هذا الأصل تُختبر اليوم في سجلات الإنفاذ، لا فقط في تقارير تدقيق الاحتياطيات.