المدعون الأمريكيون يحققون مع Binance (BNB) بشأن عقوبات إيران بعد مصادرة 61 مليون دولار

المدعون في مانهاتن يفتحون تحقيقاً جديداً

وصلت Binance (BNB)، أكبر منصة تداول للعملات الرقمية في العالم، إلى دائرة اهتمام جديد من العدالة الأمريكية. فقد فتح المدعون الفيدراليون في مانهاتن، بالتنسيق مع شعبة الجرائم الجنائية في وزارة العدل بواشنطن، تحقيقاً لمعرفة ما إذا كانت المنصة قد انتهكت العقوبات الأمريكية المفروضة على إيران. وحتى 22 سبتمبر 2026، يركز التحقيق على ضوابط الامتثال التي تطبقها Binance لرصد المعاملات المرتبطة بإيران وحظرها، وعلى ما إذا كانت الشركة تعرف طبيعة معاملات محددة جرى رفعها للمراجعة. لم تُصدَر أي اتهامات حتى الآن، ولم تنطق أي محكمة بأن الشركة ارتكبت مخالفة؛ فالملف لا يزال تحقيقاً فيدرالياً مفتوحاً. وتؤكد Binance أنها تتبنى سياسة عدم تسامح مطلق تجاه انتهاكات العقوبات، وتتعاون بشكل كامل مع جهات إنفاذ القانون، وتواصل إزالة الفاعلين غير القانونيين من المنصة. ويقدّم الإطار الرسمي الذي تتبناه المنصة المسألة كتساؤل حول أنظمة الفحص لا بوصفه اتهاماً — وهو تمييز سيحدد وتيرة تطور القضية وكيفية تسعير الأسواق لحالة عدم اليقين المحيطة بـBNB.

مصادرة 61 مليون دولار تلقي بظلالها

يأتي هذا التحقيق أياماً بعد أن رفع مكتب المدعي العام لمنطقة جنوب نيويورك شكوى مصادرة مدنية تسعى للحصول على نحو 61 مليون دولار من العملات الرقمية يُزعم أنها مرتبطة بمبيعات السوق السوداء للنفط الإيراني الخاضع للعقوبات. وتزعم الشكوى أن شركتين مرتبطتين بالصين، هما Blessed Trust وHexawell، استخدمتا حسابات على Binance لتوجيه الأموال إلى الحكومة الإيرانية والحرس الثوري الإسلامي. كما يصف المدعون عنقوداً من المحافظ ذاتية الحماية بحجم الحيتان، أُطلق عليه اسم الكيان A، استلم ووزع أكثر من 1.5 مليار دولار من عائدات النفط غير المشروع. وتجدر الإشارة إلى أن Binance ليست طرفاً في دعوى المصادرة: فقد صرح الرئيس التنفيذي ريتشارد تينغ بأن الشكوى لم تُرفع ضد المنصة ولا تتضمن أي ادعاء بأن Binance نفسها انتهكت أي قاعدة. غير أن التوقيت يضع حسابات على المنصة مباشرة داخل ملف عقوبات.

وزارة الخزانة تستهدف قطاع الأصول الرقمية

وقد تشددت الخلفية التنظيمية في 24 أغسطس، حين أطلقت وزارة الخزانة ما تسميه «عملية المنبوذ الاقتصادي». ففرض مكتب مراقبة الأصول الأجنبية عقوبات على نحو 60 كياناً وشخصاً وسفينة مرتبطة بإيران، وأصدر خمسة تحديدات قطاعية بموجب الأمر التنفيذي 13902 تغطي الأصول الرقمية والتقنية والذهب والطيران والشحن — بما يعيد رسم تعاملات الأصول الرقمية مع الفاعلين الإيرانيين رسمياً كقطاع قابل للمعاقبة على أساس العقوبات. وجاء هذا الحمل الشامل بعد شهور من تصاعد الضغط في واشنطن على قنوات العملات الرقمية الإيرانية. ويحذر محللو العقوبات من أن الخطوة ترفع التعرض للعقوبات الثانوية على أي مؤسسة تعالج تدفقات كبيرة لصالح منصات إيرانية، لا سيما الشركات الأجنبية المعتمدة على الوصول إلى أسواق الولايات المتحدة. والحساسية المؤسسية لهذا الخطر قابلة للقياس: إذ وجدت دراسة استقصائية أجرتها Coinbase وEY-Parthenon في يناير 2026 على 351 صانع قرار مؤسسي أن 66% يذكرون الآن الامتثال بوصفه معياراً رئيسياً عند اختيار أمناء الحفظ، أي نحو ثلاثة أضعاف نسبة الـ25% الذين قالوا ذلك قبل عام.

إرث التسوية التي بلغت 4.3 مليار دولار

يعيد التحقيق أيضاً اختبار الالتزامات التي تعهدت بها Binance في تسويتها عام 2023 مع السلطات الأمريكية. فقد أقرت المنصة ورئيسها التنفيذي آنذاك تشانغبنغ تشاو بالذنب في انتهاكات قانون السرية المصرفية والتحويل المالي دون ترخيص وانتهاك العقوبات، ووافقت على دفع أكثر من 4.3 مليار دولار؛ وتظهر سجلات المحكمة أن المنصة سهّلت أكثر من 898 مليون دولار من التداولات بين مستخدمين من الولايات المتحدة ومستخدمين إيرانيين بين عامي 2018 و2022. وصدرت على تشاو أحكام بالسجن أربعة أشهر في 30 أبريل 2024، مع تثبيت مراقب امتثال مستقل لمدة ثلاث سنوات. وتقول Binance إنها استثمرت منذ ذلك الحين عشرات ملايين الدولارات في أدوات فحص الهوية وأدوات تحليل السلسلة، وتوظف أكثر من 1,500 موظف امتثال — أي نحو 25% من قوتها العاملة كما في فبراير 2026 — وخفضت التعرض لأربع منصات تداول إيرانية كبرى بنسبة 97.3% على مدى عامين، من 4.19 مليون دولار إلى 110,000 دولار. وتفصل المنصة أيضاً بانخفاض بنسبة 96% في التعرض لفئات التدفقات غير المشروعة الكبرى بين يناير 2023 ويونيو 2025. يمكن للقراء الراغبين في متابعة السوق لحظيًا الاطلاع على أسعار السبوت والعقود الآجلة مباشرة عبر Bitget.

رهانات الامتثال أمام BNB

في قراءتنا نحن، الخيط الذي يربط هذه التطورات هو أن برنامج امتثال Binance — لا معاملة بعينها — هو الذي أصبح القصة. فالمنصة لا تزال تستحوذ على 38.7% من إجمالي حجم التداول عبر أكبر عشر منصات مركزية، ما يعني أن أي تردد مؤسسي لن يبقى محصوراً: فانسحاب الأطراف المقابلة سيرقق أحواض السيولة ويحوّل تدفق الأوامر نحو منصات منافسة. ويراقب المتداولون BNB بحثاً عن ضغط تصحيحي في ذلك السيناريو، وإن لم تتجسد بعد أي أرقام بيعية من جانب البائعين. وفي المقابل، امتنعت وزارة العدل عن التعليق، ولم يُفصح عن جدول زمني للمراجعة. والمتغيران الحاسمان هما: ما إذا سينتهي المدعون إلى استنتاج بأن الشركة عالجت بمعرفة مسبقة معاملات مرتبطة بإيران، وما إذا ستصمد ضوابط عهد المراقب أمام الفحص الفيدرالي — وهما نتيجتان تظلان مفتوحتين حتى لحظة كتابة هذا التقرير.