تعليق ترخيص مشغّل أجهزة بيتكوين (BTC) الآلية Cryptolink لمدة 3 أشهر

أخبار بيتكوين

أعلنت هيئة AUSTRAC، الجهة الرقابية المعنية بالاستخبارات المالية ومكافحة غسل الأموال في أستراليا، يوم الاثنين تعليق تسجيل شركة Cryptolink كمزودة خدمات أصول افتراضية (VASP) لمدة 3 أشهر، ما أدّى إلى خروج 96 جهاز صراف آلي مخصصًا لعملة بيتكوين (BTC) عن الخدمة في أنحاء البلاد. وبموجب هذا القرار، تفقد الشركة حق تشغيل أكشاك العملات الرقمية إلى حين انتهاء المراجعة الرقابية التي وصفتها الهيئة بأنها رصدت إخفاقات متكررة في الالتزامات الأساسية لتقديم التقارير. وتتوزع الأجهزة المتأثرة بشكل رئيسي في مدن سيدني وملبورن وبريسبن، حيث كان العملاء يتمكنون من تحويل النقد الورقي إلى BTC مباشرة دون المرور بالضوابط المعتمدة على الحسابات التي تشترطها المؤسسات المالية التقليدية. وتُعد هذه الخاصية — تحويل الأوراق النقدية إلى بيتكوين — من أعلى نقاط الخطورة في نظر الجهات التنظيمية، لأنها تقلّص أثر التدقيق المصاحب عادةً للمعاملات التي تتم عبر القنوات المصرفية. ويقع هذا القلق في صميم عمل فرقة العمل الخاصة بالعملات المشفرة التابعة لـAUSTRAC، التي بدأت تدقيقًا مكثفًا على مشغّلي أجهزة الصراف الآلي منذ أواخر عام 2024. وأوضح الرئيس التنفيذي للهيئة، Brendan Thomas، أن الشركة أخفقت في الوفاء بالتزامات الإبلاغ الجوهرية، لا سيما تقارير المعاملات التي تتجاوز العتبة المحددة، كما لم تستجب لطلبات المعلومات التي وجهتها إليها الهيئة. وتُعد تقارير المعاملات المتجاوزة للعتبة من الأدوات القياسية في مكافحة غسل الأموال؛ فعندما تصل قيمة معاملة معينة إلى حد معين، يتعيّن على مزود الخدمة تقديم تقرير خلال فترة زمنية محددة. وفي السياق الأسترالي، حددت AUSTRAC العتبة عند 10,000 دولار أسترالي أو ما يعادلها من العملات الأجنبية، وتبلغ مهلة تقديم التقرير 10 أيام عمل. وبررت الهيئة قرار التعليق بأن العملات الرقمية لا تزال تشكّل خطرًا على صعيد غسل الأموال، وأن لديها شكوكًا مستمرة حول قدرة Cryptolink على إدارة النشاطات عالية المخاطر عبر شبكتها من أجهزة الصراف الآلي. ويُعد هذا الإجراء لافتًا لأنه يتجاوز مجرد فرض غرامة مالية إلى إيقاف فعلي لنقاط الوصول المادية التي تربط النقد ببيتكوين. وبالنسبة للمستخدمين، فإن الأثر المباشر واضح: لا يُسمح بتشغيل هذه الأكشاك طوال فترة التعليق. أما على مستوى قطاع أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أستراليا بشكل أوسع، فإن القرار يبعث برسالة مفادها أن AUSTRAC مستعدة لاستخدام وضع التسجيل نفسه، وليس الغرامات فقط، كأداة إنفاذ عندما تُخفق المعايير الأساسية للامتثال.

هذا التعليق ليس أول مواجهة بين Cryptolink والجهة الرقابية الأسترالية المختصة بمكافحة غسل الأموال. ففي أكتوبر 2025، أبرمت الشركة تعهدًا قابلًا للتنفيذ مع AUSTRAC بعد أن رصدت فرقة العمل الخاصة بالعملات المشفرة التابعة للهيئة انتهاكات مزعومة شملت التأخر في تقديم تقارير المعاملات وأوجه قصور في تقييم المخاطر. وفي ذلك الوقت، أصدرت AUSTRAC أيضًا إشعار مخالفة يحمل غرامة مالية قدرها 56,340 دولار أسترالي، وقد سددتها الشركة. وأقرّت Cryptolink علنًا بنتيجة الامتثال وقالت إنها ستحسّن ضوابطها الداخلية، لكن القرار الأخير يشير إلى أن الهيئة غير راضية عن سجل المعالجة التصحيحية. وبدأ التعليق الجديد يوم الأحد ويستمر لمدة 3 أشهر، ما يعني أن الشركة لا تستطيع تشغيل أكشاك BTC الخاصة بها خلال هذه الفترة. ويكتسب الانتشار الجغرافي للأجهزة أهمية خاصة لأن أستراليا تمتلك أكبر عدد من أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، ما يجعل هذا السوق مرئيًا بشكل غير عادي لجهة رقابية تركز على قنوات التحويل من النقد إلى العملات الرقمية. وتتيح هذه الأجهزة للعملاء مبادلة النقد ببيتكوين، وهي نقطة دخول بسيطة تعتبرها الجهات التنظيمية عرضة للتمويل غير المشروع لأن الأوراق النقدية يمكن أن تنتقل دون المعرّفات التي تميّز التحويلات المصرفية عادةً. وتستهدف AUSTRAC الاستخدام الإجرامي لهذه الأكشاك منذ أواخر عام 2024 على الأقل، وقرار Cryptolink هو أحدث خطوة في تلك الحملة. وتتركز معظم أجهزة Cryptolink البالغ عددها 96 في المراكز الحضرية الكبرى، لذا من المرجح أن يكون الانقطاع أكثر تأثيرًا في سيدني وملبورن وبريسبن. ويسبق هذا القرار خطوات تنظيمية سابقة شملت تحديد سقف المعاملات النقدية عند 5,000 دولار أسترالي وفرض متطلبات أكثر صرامة على صعيد اعرف عميلك (KYC) والمراقبة على مشغّلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. وقد جاءت تلك الإجراءات في إطار انتقال السلطات من نهج الغرامات إلى القيود التشغيلية المباشرة. ورسالة الهيئة أوسع من مشغّل واحد: التسجيل مشروط، والإخفاق في تقديم التقارير الأساسية يمكن أن يحوّل شركة سبق تغريمها إلى شركة معلقة الترخيص. وبالنسبة لمنظومة العملات البديلة والأصول الرقمية الأوسع، تُظهر هذه القضية كيف تبقى قنوات الوصول المادية من أكثر نقاط الامتثال حساسية، حتى عندما ينصبّ اهتمام السوق في مكان آخر.

قراءتنا في COINOTAG أن إعلان AUSTRAC الرسمي يحوّل هذا الإجراء من مجرد تحذير إلى قيد إداري نهائي، وليس مجرد مقترح للتشاور. ويعلّق الإشعار تسجيل Cryptolink كمزودة خدمات أصول افتراضية لمدة 3 أشهر بدءًا من يوم الأحد، ويلزم عمليات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة التابعة للشركة في أستراليا. ويستند القرار أيضًا إلى الالتزام بتقديم تقارير المعاملات المتجاوزة للعتبة، أي الإبلاغ عن المعاملات المؤهلة التي تبلغ 10,000 دولار أسترالي خلال 10 أيام عمل. وهذا يرسّخ الإجراء على أساس واجب امتثال ملموس وليس مجرد توجه سياسي عام. وسواء كانت بيتكوين تتداول قرب أعلى سعر تاريخي لها أو تمرّ عبر سوق هابط، يبقى مشغّلو أجهزة الصراف الآلي مقيّدين بقواعد الإبلاغ ذاتها وشروط التسجيل نفسها لخدمات التحويل من النقد إلى العملات الرقمية.