بنك كوريا يتلقى تقارير شهرية عن أرصدة 1.27 مليون مستخدم للأصول الرقمية

تقارير شهرية للأرصدة ابتداءً من 2 ديسمبر

ألزم بنك كوريا منصات تداول الأصول الافتراضية المحلية بتقديم تقارير عن أرصدة العملاء في نهاية كل شهر، بموجب دليل إبلاغ حصلت على نسخة منه يوم الجمعة النائبة بارك سو يونغ من حزب السلطة الشعبية. فبدءًا من يوم الأربعاء 2 ديسمبر، سيخضع أي عميل لدى منصة تعمل بالوون الكوري، سبق له تحويل أصول رقمية مرة واحدة على الأقل إلى منصة أجنبية أو جهة حفظ خارجية أو محفظة شخصية، لابلاغ رصيده إلى شبكة الحاسوب المخصصة للصرافة الأجنبية لدى المصرف المركزي، حتى في الأشهر التي تشهد نشاطًا عابرًا للحدود. التقرير الجديد، الذي يحمل الرمز FX1021 في الدليل، يحدد تاريخه المرجعي في 19 يوليو 2024، وهو اليوم الذي دخل فيه قانون حماية مستخدمي الأصول الافتراضية حيز النفاذ، ما يعني أن تحويل تاريخي واحد وحيد يضع المستخدم في نطاق الإبلاغ إلى أجل غير مسمى. ولا يشمل الرصيد المغطى العملات المدرجة فحسب، بل يمتد إلى الحسابات الخاملة والأصول الملغاة من القوائم ومراكز التخزين والمكافآت التي يفوض فيها المستخدم ممتلكاته إلى محققًا للتحقق. ويُرصَّد الرصيد لحظة 23:59:59 من آخر يوم في الشهر الميلادي، ويُسعَّر انطلاقًا من منصات محلية أخرى عندما تعجز المنصة عن تقييم أصل ما، على أن يُقدَّم التقرير بحلول الساعة 17:30 من اليوم العاشر من الشهر التالي. أما المستخدمون الذين صارت أرصدتهم صفرًا أو الذين تركوا المنصة، فيظهدرون في تقرير الشهر ذاته ولا يخرجون منه إلا اعتبارًا من الشهر الموالي.

سجلات المعاملات وأرقام الهوية

يلتقط نموذج ثانٍ يحمل الرمز FX1020 التحويلات ذاتها. ويتعين على المنصات الإبلاغ عن كل حركة عابرة للحدود بحسب الفرد أو الكيان، وبحسب الأصل، وبحسب المعاملة على حدة، مع تدوين التاريخ، ورمز الأصل، والشبكة المستخدمة، ومعرّف المعاملة المعروف بالـTXID، والكمية، وسعر الوحدة، والمبلغ المحوّل بالوون، والرسوم. وتقع المعرفات الشخصية في صلب النموذج: يُسجَّل المرسل والمستقبل فردًا كانا أو شركة، مقيمين أو غير مقيمين، مع الجنسية ورقم هوية مستمد من رقم التسجيل المقيم أو السجل التجاري أو تسجيل الأجنبي أو جواز السفر أو المعرف الداخلي الذي تمنحه المنصة لمستخدميها. ويبيّن جانب الطرف المقابل ما إذا كانت الوجهة منصة أو جهة حفظ أو محفظة شخصية، إلى جانب اسم المنصة الخارجية وبلدها وعنوان الأصل؛ أما الأطراف المقابلة التي تعجز المنصة عن تصنيفها فتُبلَّغ تحت بند «أخرى». والتحويلات دون مليون وون التي يكون فيها الطرف المقابل غير واضح تدخل في التصنيف نفسه، ولا يضع الدليل حدًا أدنى يتجاوزه يبدأ عنده الإبلاغ.

تقديم يومي ووصول مشترك

سلّم بنك كوريا الدليل إلى DAXA، وهو المجلس المشترك لأبرز منصات تداول الأصول الرقمية في البلاد، يوم الجمعة 2 أكتوبر. فالتحويلات المكتملة بين منتصف الليل والساعة 23:59:59 من كل يوم تُبلَّغ بحلول الساعة 11 صباحًا من الصباح التالي، وتُجمَّع أنشطة عطلة نهاية الأسبوع والأعياد في اليوم العمل التالي. والسجلات المجموعة لا يقتصر الوصول إليها على المصرف المركزي: فالإطار يجريها إلى مصلحة الضرائب الوطنية، ومصلحة الجمارك الكورية، وهيئة الرقابة المالية، ووحدة الاستخبارات المالية، لاستخدامها في تحقيقات الصرف الأجنبي غير المشروع. ويقوم هذا النظام على قانون معاملات الصرف الأجنبي المعدّل الذي يدخل حيز النفاذ يوم الخميس 3 ديسمبر، على أن يبدأ التزام الإبلاغ عن الأرصدة قبل ذلك بيوم واحد في 2 ديسمبر. ويترك الدليل سؤالًا مفتوحًا يتعلق بالأثر الرجعي: هل ستُطلب من المنصات إعادة تقديم سجلات التحويلات المتولدة بين يوليو 2024 وانطلاق النظام؟ والبنك المركزي يقول إنه سيفصل في هذه النقطة خلال مشاوراته مع مزودي التحويلات.

نائبة تحذّر من جمع مفرط للبيانات

أحدث الإفصاح موجة ردود فعل سياسية فورية. فمكتب النائبة بارك حسب أن 1,272,878 مستخدمًا نفّذوا تحويلات عابرة للحدود على منصات الوون الكوري الخمس الكبرى بين الجمعة 19 يوليو 2024 والأربعاء 30 سبتمبر 2026، وهي الفئة التي ستدخل ضمن الإبلاغ الشهري عن الأرصدة كما هو مصوغ. وهي ترى أن سحب الملف الكامل للمستخدم بسبب تحويل سابق واحد يشكّل جمعًا مفرطًا للبيانات الشخصية، وتحذّر من أن إضافة مراقبة المعاملات إلى ضريبة الأصول الرقمية المعلّقة قد تقلّص السوق المحلية أكثر. وقد تمكن مكتبها من الحصول على الدليل عبر لجنة المالية في الجمعية الوطنية التي تشغل مقعدًا فيها.

قراءتنا للوثيقة: التصميم يتجاوز بكثير بيانات الهوية المنضمة إلى قاعدة السفر التي تجمعها منصات كوريا اليوم. فتحويل لمرة واحدة إلى حفظ ذاتي يفعّل مراقبة شهرية دائمة لكل ما يحتفظ به المستخدم محليًا، بما فيه الأصول الخاملة والملغاة، وغياب حد أدنى يعني صيد التحويلات الشخصية الصغيرة أيضًا. عبء الامتثال على المنصات ثقيل: تقارير لكل معاملة بمعرّفات TXID وعناوين الأطراف المقابلة يوميًا، إضافة إلى تقرير شهري بالمحفظة كاملة. والسؤال السلوكي الأكبر هو الاتجاه: قد ينقل المستخدمون أرصدتهم إلى منصات خارجية أو محافظ ذاتية قبل 2 ديسمبر، وهي حركة لن يلاحظها النظام إلا بعد وقوعها. أما ما إذا كان سيُطلب جمع رجعي لسجلات تمتد إلى يوليو 2024 فلا يزال غير مؤكد، وهو على الأرجح نقطة التصادم التالية.