FATF: مخاطر غسيل الأموال لشركات الكريبتو الأوفشور

نشرت مجموعة العمل المالية (FATF) تقريرًا جديدًا يشير إلى أن مزودي الخدمات الكريبتو خارج الشاطئ (oVASP) يشكلون مخاطر في غسيل الأموال، وكسر العقوبات، وغيرها من الأنشطة المالية غير القانونية. يؤكد التقرير أن هذه الشركات تستغل الثغرات التنظيمية والرقابية، مما يصعب على السلطات تتبع وتطبيق قواعد مكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب. هذا الوضع يعيق التعاون الدولي، مما يحد من فعالية الإجراءات المحلية لمنع المخاطر.

فحصت FATF مخاطر oVASP خارج الشاطئ بالتفصيل

تعمل العديد من شركات الكريبتو خارج الشاطئ في عدة سلطات قضائية؛ مسجلة في بلد وتستضيف بنيتها التحتية في بلد آخر وتقدم خدمات للعملاء حول العالم، مما يؤدي إلى غموض في المسؤولية. هذا الهيكل المعقد يهدد أمان المستخدمين الذين يتداولون في أصول شهيرة مثل تحليل مفصل لـ BTC. أشارت FATF إلى صعوبة الدول في مراقبة الشركات خارج الشاطئ التي تخدم مستخدميها المحليين، وتقترح اتخاذ إجراءات تجعل تسجيل أو ترخيص هذه الشركات إلزاميًا عند تقديم خدمات في السوق المحلية.

التعاون الدولي والتوصيات التنظيمية

تدعو FATF أيضًا إلى تعزيز التعاون بين المنظمين عبر الحدود وقوات إنفاذ القانون. تهدف هذه التوصيات، مع مراعاة الطبيعة العالمية لنظام الكريبتو، إلى زيادة الشفافية في أسواق المشتقات مثل عقود BTC الآجلة. يدعم التقرير ادعاء تسهيل oVASP لتدفقات الأموال غير القانونية بأمثلة ملموسة.

كشف استطلاع FATF أن 83% من السلطات القضائية تتطلب مزودي خدمات الكريبتو المرخصين أو المسجلين. المصدر: FATF

ضعف AML في عمليات التحويلات P2P للعملات المستقرة

في تقرير منفصل نشر قبل يوم واحد من هذا التقرير، أشار تقرير FATF الآخر إلى أن عمليات التحويلات من نظير إلى نظير (P2P) في العملات المستقرة تضعف رقابة AML بدون وسطاء منظمين مثل البورصات، وأوصى بتقييم المخاطر والإجراءات. توفر هذه التحويلات الخصوصية، مما يزيد من التهديدات مثل تمويل الإرهاب، ويفرض إجراءات KYC/AML أكثر صرامة على القطاع بأكمله.

التأثيرات على قطاع الكريبتو والتوقعات المستقبلية

تشير هذه التقارير إلى تشديد التنظيمات الكريبتو بحلول عام 2026. في حين أن الرقابة المتزايدة على الشركات خارج الشاطئ توفر بيئة أكثر أمانًا للمستخدمين، إلا أنها قد تبطئ المشاريع الابتكارية. يساهم التزام مشاركي القطاع بمعايير FATF في الحفاظ على قيمة الأصول الرائدة مثل BTC على المدى الطويل.