AML (اختصار Anti-Money Laundering / مكافحة غسل الأموال) هو الإطار القانوني والتشغيلي المُصمَّم لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتحايل على العقوبات. على بورصات العملات الرقمية، يعمل AML بالتوازي مع KYC: يتم التحقّق من الهوية مسبقاً، ثم يُراقَب سلوك المعاملات (الحجم، والجغرافيا، والتفاعل مع محافظ مدرجة على قوائم العقوبات) باستمرار. ويُصعَّد النشاط المشبوه عبر تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR) إلى الجهات التنظيمية مثل FinCEN و FCA و MASAK. كما تُعطي شركات تحليل البلوكشين (Chainalysis و TRM Labs و Elliptic) درجات مخاطر لعناوين المحافظ؛ وتُصنّف الخلّاطات (مثل Tornado Cash) والعناوين المرتبطة بعمليات اختراق سابقة لبورصات والمحافظ المتّصلة بأسواق الويب المظلم بأنها عالية المخاطر. ونتيجة لذلك، قد تُجمَّد الأموال المُحوَّلة من بورصة مركزية إلى خلّاطة DeFi عند عودتها أو يُعلَّق الحساب المرتبط. وتفرض قاعدة السفر الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF Travel Rule)، المُطبَّقة في كبرى البورصات منذ 2022، تبادل بيانات المُرسِل والمُستلِم لتحويلات الكريبتو التي تتجاوز ألف دولار تقريباً. وبالنسبة إلى المتداول، يعني الامتثال لـ AML تفضيل قنوات الدخول "النظيفة" والحرص على كيفية توجيه الأموال داخل وخارج المنصّات.
مسرد العملات الرقمية
ما هو AML (مكافحة غسل الأموال)؟
AML هو الإطار التنظيمي الذي تستخدمه البنوك والبورصات لاكتشاف ومنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتحايل على العقوبات.