نيويورك تصدر تحذيرًا رسميًا من عمليات نصب تعتمد الذكاء الاصطناعي على عملة البيتكوين (BTC) وخسائر تبلغ 8 مليارات دولار

نيويورك ترصد 8 مليارات دولار من خسائر نصب الاستثمارات

أصدرت إدارة حماية المستهلك التابعة لوزارة خارجية ولاية نيويورك، في 26 أغسطس، تحذيرًا رسميًا يطالب السكان بحذر متزايد، بعد أن أصبحت الأصوات المولّدة بالذكاء الاصطناعي ومقاطع الفيديو المزيفة والإعلانات الاحترافية على وسائل التواصل الاجتماعي أدوات تجعل عروض الاستثمار الاحتيالية في عملة البيتكوين (BTC) وغيرها من الأصول الرقمية أصعب في الكشف عن أي وقت مضى. والأرقام التي يقوم عليها هذا الإنذار صادمة بكل المقاييس: فقد أفاد 144,041 مستهلكًا بخسائر من عمليات النصب الاستثماري تجاوزت 8 مليارات دولار خلال عام 2025، بزيادة قدرها 38% مقارنة بعام 2024، فيما بلغ متوسط الخسارة المبلغ عنها 10,560 دولارًا للضحية الواحدة. هذا الحجم من الخسائر جعل الاحتيال الاستثماري الفئة الأكثر تكلفة على الإطلاق بين فئات النصب التي تتابعها لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) خلال العام الماضي. وتجدر الإشارة إلى أن تنبيهًا سابقًا صادرًا عن اللجنة نفسها ونُشر في أبريل قدّر خسائر عام 2025 بما يفوق 7.9 مليار دولار، مع متوسط فردي يتجاوز 10,000 دولار، وحدّد صراحةً العملات الرقمية — إلى جانب الأسهم والعملات الأجنبية — كفئة أصول يدفعها المحتالون عبر خدمات تدريب وهمية تَعِد بتعليم الضحايا ما يُعرف بـالتداول النسخي واستراتيجيات أخرى. وتؤكد ورقة نيويورك كيف تبدأ هذه المخططات في الواقع: رسالة على وسائل التواصل، أو محادثة عبر تطبيق مواعدة، أو رسالة نصية، أو بريد إلكتروني، أو إعلان على الإنترنت — كلها وسائل لبناء الثقة قبل تحريك أي مبلغ من المال. ثم ينتحل المحتالون هوية شركات حقيقية، ويوجهون أهدافهم نحو أسواق عملات رقمية غير موجودة أصلًا، فيما تلعب العملات والرموز المُعلن عنها دور مجرد أداة لسحب الأموال. وعبّر وزير خارجية الولاية والتر ت. موزلي عن التحذير بصراحة قاطعة، محذّرًا من أن المحتالين قد يستعينون بالذكاء الاصطناعي وغيره من الأدوات لصياغة رسائل أكثر تعقيدًا وواقعية بهدف سرقة مدخرات الناس التي جمعوها بجهد — وأن أي عرض جيد لدرجة يصعب تصديقها هو على الأرجح عملية نصب. أما التحذير الرسمي الصادر عن الولاية بشأن عمليات النصب الاستثماري المعتمدة على الذكاء الاصطناعي فيوصي المستهلكين بالتحقق من هوية من يروج للعرض، والتأكد من الشركة ومن الاستثمار نفسه، ومعرفة وجهة الأموال فعليًا قبل تحويل أي شيء.

مكتب التحقيقات الفيدرالي يسجل 11 مليار دولار من الخسائر المرتبطة بالعملات الرقمية

وتُظهر بيانات فيدرالية منفصلة أن العملات الرقمية تحولت إلى القناة السائدة لتسوية الأموال في الاحتيال الإلكتروني. فأرقام مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) لعام 2025 تضع إجمالي خسائر الجرائم الإلكترونية عند نحو 21 مليار دولار، منها ما تجاوز 11 مليار دولار للشكاوى المرتبطة بالعملات الرقمية والبالغ عددها 181,565 شكوى. أما الشكاوى المصنفة كمرتبطة بالذكاء الاصطناعي فبلغت 22,364 شكوى، وما صاحبها من خسائر يقارب 893 مليون دولار. وعلى الصعيد المحلي، أصدرت المدعية العامة لنيويورك ليتيتيا جيمس تحذيرًا خاصًا بها للمستثمرين في 6 أبريل ركز على منصات شركة Meta، محذّرة من أن فيسبوك وإنستغرام وواتساب تحولت إلى قنوات توزيع لتأييدات المشاهير المزيفة بالتزييف العميق، وللرموز الاحتيالية، ولعمليات ضخ وتفريغ الأسعار، ولمنصات التداول الوهمية — وهي آلية وصفتها بأنها استغلال المحتالين لأسماء شخصيات مالية موثوقة ومشاهير لسرقة مدخرات السكان. وتتكرر الأساليب نفسها عبر القضايا: تُعرض على الضحايا تطبيقات ذات مظهر احترافي تضم أرصدة وأرباحًا وسجل معاملات كلها مُختلقة، وبعض المشغّلين يسمحون بسحب مبدئي صغير لبناء المصداقية قبل الضغط على الهدف لإيداع مبالغ كبيرة، أو يطالبون بـ«ضرائب ورسوم» قبل الإفراج عن أي أموال. والنمط عالمي بلا شك؛ فالجهات الرقابية الأسترالية فككت مؤخرًا 3,106 منصات استثمار عملات رقمية احتيالية خلال سنة مالية واحدة، ووثّق المحققون هناك عملية كاملة بنيت حول رمز رقمي وهمي بالكامل — مزوّد بشاشات تداول مزيفة وتغطية إخبارية مصطنعة وروبوتات محادثة تنتحل صفة موظفي الدعم — كلّفت امرأة واحدة ما يقارب 74,690 دولارًا قبل كشف الشبكة. وتلتقي الجهات الرقابية عند قائمة العلامات التحذيرية ذاتها: عوائد مضمونة، وعروض غير مطلوبة، وأساليب ضغط، وانعدام الوثائق الرسمية. ويحد الاحتفاظ بالأموال في محافظ ذاتية الحماية مثل محفظة Tangem المحمولة من التعرض لخطر المنصات المخترقة، فيما ينبغي تطبيق الفحص نفسه من الشرعية الذي يُطبق على مشاريع التعدين عبر الهاتف مثل Pi Network — أي التحقق من السجل التجاري للشركة، والقنوات الرسمية، وشروط السحب — قبل كل تحويل، خصوصًا في المقارنة مع وسطاء التجزئة المنظمين مثل Robinhood. يمكن للقراء الراغبين في متابعة السوق لحظيًا الاطلاع على أسعار السبوت والعقود الآجلة مباشرة عبر Binance.

ثقة مستعارة لا تقنية جديدة

قراءتنا في COINOTAG للوثائق الأولية — تحذير الولاية، وبيانات لجنة التجارة الفيدرالية، وأرقام الجرائم الإلكترونية لعام 2025 الصادرة عن مكتب التحقيقات الفيدرالي — تقول إن الخيط الجامع ليس ثغرة تقنية مبتكرة، بل ثقة مستعارة: الذكاء الاصطناعي يخفض تكلفة تزييف المصداقية، بينما توفر العملات الرقمية تسوية فورية وغير قابلة للرجوع. ومن الملاحظ أن تحذير نيويورك لم يذكر أي عملة أو منصة أو مشروع بعينه، لأن سطح الهجوم الحقيقي هو الانتحال ذاته. وحتى تصبح عملية التحقق المستقل روتينًا قبل كل إيداع، ينبغي قراءة مبلغ الـ8 مليارات دولار المُبلّغ عنه لعام 2025 بوصفه حدًا أدنى لا سقفًا — وهي نقطة يستحق التحقق من ضوئها هيكل الرسوم والوضع التسجيلي لأي منصة في مقارنة أفضل منصات تداول العملات الرقمية قبل تحريك الأموال.