تجربة Hitachi لمكافحة غسل الأموال عبر Bitcoin تجذب 17 شركة

أخبار العملات الرقمية

اقتربت تجربة رائدة لمكافحة غسل الأموال مرتبطة بعملة Bitcoin (بيتكوين) من مرحلة التسويق التجاري، بعدما كشفت Hitachi عن استعدادها لإطلاق خدمة دعم مؤسسي موجهة للشركات العاملة في قطاع الأصول الرقمية، مع تحديد أكتوبر 2026 كموعد مبدئي للانطلاق، وذلك وفق عرض أعمال عام قدمته الشركة في 30 يوليو. غير أن التسعير الرسمي واسم الخدمة والعملاء المشاركين لم تُؤكد بعد حتى تاريخ النشر. وتأتي هذه الخطوة في أعقاب عرض تنظيمي نشرته هيئة الخدمات المالية اليابانية (FSA) في 24 يوليو، حيث كانت Hitachi هي الجهة المتقدمة للحالة الثالثة عشرة من برنامج إثبات المفهوم في مجال التكنولوجيا المالية. وقد استمرت التجربة الميدانية من مارس إلى مايو 2026، وبحثت في إمكانية تبادل البنوك ومنصات تبادل العملات الرقمية وشركات المدفوعات لعناوين المحافظ المشبوهة وهاشات المعاملات وفئات المخاطر وأسباب الرصد، دون الكشف المباشر عن بيانات هوية العملاء. وفي النموذج الذي جرى اختباره، احتفظ كل مشارك بالمسؤولية الكاملة عن القرارات النهائية، بينما جمعت طبقة رصد مشتركة بين مطابقة القوائم السوداء وتحليل الأنماط القائم على التعلم الآلي. وخلصت الهيئة التنظيمية إلى أن تبادل المعلومات وثلاث وظائف رصد أثبتت قابلية تشغيلية عملية: الفحص الرجعي للعناوين التي سبق معالجتها، والتقييم الفوري لمحافظ الوجهة قبل إرسال الأصول، ومراقبة الجهات المصدرة للرموز أو أدوات الدفع الإلكترونية من جانب المصدر. وبالنسبة لعملة Bitcoin، لا تكمن الأهمية في أن مجموعة صناعية كبرى تطلق منصة تبادل للمستهلكين، بل في أن أعمال الامتثال التي ظلت تُدار داخل كل شركة على حدة قد تتحول إلى بنية تحتية مشتركة. فمنصة تبادل واحدة قد تفقد أثر الأموال التي تنتقل عبر منصات متعددة، لكن إشارات المخاطر المجمعة يمكن أن تجعل الأنماط العابرة للمنصات أسهل في الرصد. وشددت الهيئة التنظيمية أيضاً على حدود النظام: تنبيهات النظام لا تُثبت ارتكاب مخالفة، ويتعين على المشغلين الحفاظ على قابلية التفسير وتصحيح السجلات الخاطئة والتعامل مع الاعتراضات. وهذا التحفظ جوهري لأن روبوت التداول الآلي ينفذ الأوامر تلقائياً، بينما محرك مكافحة غسل الأموال لا يفعل سوى رفع الحالات للمراجعة البشرية. والخدمة المقترحة ستُباع للمؤسسات وليس للمستخدمين الأفراد، وإن كان العملاء قد يواجهون فحوصات إضافية قبل عمليات السحب الخارجية. وأي عملة بديلة أو أداة دفع مُرمزة يغطيها النظام ستظل خاضعة للتقييم القانوني الخاص بالشركة المتبنية قبل تقييد الحسابات أو تقديم تقارير المعاملات المشبوهة.

وصف إفصاح Hitachi في 30 يوليو المشروع ذاته بأنه تعاون صناعي توسع من 12 شركة في اختبار سابق عام 2025 إلى 17 مشاركاً في الجولة المدعومة من هيئة الخدمات المالية. وشملت الشركات المشاركة Aozora Bank وJPYC وGMO Coin وbitbank وRakuten Wallet وKPMG AZSA وDigital Asset Markets، مع انضمام شركات إضافية بعد أن اختارت الهيئة التنظيمية الحالة لمركز العرض التوضيحي التابع لها. وقد فاز المفهوم الأساسي بالجائزة الكبرى لفئة البذور في جائزة يابانية للأعمال الجديدة في أبريل 2026. وأكدت الشركة أن العمل أثبت أن التدفقات المالية القائمة على البلوكتشين يمكن مراقبتها بمستوى قابل للاستخدام من قبل المؤسسات المالية ومشغلي الأصول الرقمية، وأنها تهدف إلى تسويق ثلاث أدوات منفصلة اعتباراً من أكتوبر. الأداة الأولى تواصل إعادة تقييم العناوين المعروفة بعد معالجة المعاملة، مما يدعم العناية الواجبة المستمرة بالعملاء. والأداة الثانية تُقيّم محفظة الوجهة قبل مغادرة الأصول من منصة التبادل، مما يمنح موظفي الامتثال فرصة للتحقيق في التحويلات عالية المخاطر. أما الأداة الثالثة فتتيح للمصدرين تتبع نشاط الحيازة والتحويل للرموز التي ينشئونها، وهو ما قد يُinform قرارات التجميد أو الحرق حيث يسمح القانون بذلك؛ وهذه الضوابط التي يمارسها المصدرون ليست مماثلة للقواعد البرمجية التي تحكم العملات المستقرة الخوارزمية، لكنها تثير أسئلة مشابهة حول من يملك حق التدخل في التداول على السلسلة. واختبرت التجربة أيضاً ما إذا كانت نماذج التعلم الآلي قادرة على رصد سلوك مشبوه غائب عن قوائم العقوبات أو الجرائم القائمة. وشارك المشاركون درجات المخاطر وأسباب الرصد والطوابع الزمنية للتأكيد بدلاً من السمات الشخصية، وفقاً للملخص التنظيمي. ومع ذلك، أظهرت النتائج أن التنبيهات وحدها لا تكفي لدعم تقرير معاملة مشبوهة؛ إذ يتعين على المحققين تتبع حركة الأموال وتوثيق سبب استحقاق الحالة للتصعيد. ويقترح مشروع Hitachi طويل الأمد إنشاء مركز مشترك لمكافحة غسل الأموال يحول الامتثال إلى وظيفة تعاونية. وقد جادل قائد المشروع Isao Kishi بأن الجريمة المالية العابرة للحدود يجب أن تدفع الشركات نحو دفاعات مشتركة بدلاً من الصوامع الخاصة. وبالنسبة للمستخدمين، قد يكون الأثر العملي فحصاً أكثر تدقيقاً لعمليات السحب، خاصة عندما يُشير نموذج مخاطر محفظة العملات الرقمية المدعوم بالذكاء الاصطناعي إلى عنوان لم يُرصد من قبل.

يربط تحليل COINOTAG كلا التحديثين بمسار واحد: امتثال العملات الرقمية ينتقل من قوائم مراجعة على مستوى الشركات إلى مراقبة شبكية مترابطة. وتكتسب التجربة المدعومة من هيئة الخدمات المالية وخطة Hitachi لأكتوبر أهميتهما لأن دفتر الأستاذ شبه المجهول لعملة Bitcoin يجعل المراقبة المنعزلة ضعيفة، بينما يمكن لذكاء العناوين المشترك أن يكشف مسارات عابرة للمنصات. وتُظهر لوحة بيانات السوق المجمعة لدينا أن Bitcoin تحتفظ بحصة تبلغ 69.8% من الكون الذي تتتبعه COINOTAG، مع بلوغ القيمة السوقية المتتبعة 1,858,046,206,679 دولار، ومؤشر الخوف والجشع عند 28، وهي قراءة تشير إلى حالة خوف. وفي هذه البيئة، قد تكتسب الضوابط المؤسسية الدرجة أهمية تفوق مسألة ما إذا كانت الأسعار ستتعافى نحو أعلى سعر تاريخي. وتبقى القضية الجوهرية غير المحسومة هي الحوكمة: فالبيانات الدقيقة ومسارات التدقيق وإنصاف المستخدمين يجب أن تتوسع بالتوازي مع قدرات الرصد.