فينسن تربط 12.7 مليار دولار بعائدات احتيال تم غسلها عبر Tether (USDT)

فينسن تحدد 12.7 مليار دولار في نشاط احتيالي مرتبط بالاستثمارات الرقمية

كشف مكتب إنفاذ جرائم الأموال التابع لوزارة الخزانة الأمريكية (FinCEN)، في تحليل موسع نشر يوم الخميس، عن نحو 12.7 مليار دولار من النشاط المالي المشبوه المرتبط بعمليات احتيال الاستثمار في الأصول الرقمية — وهي خدعة تعرف شعبياً باسم "ذبح الخنزير" أو الاستدراج العاطفي عبر علاقات وهمية. يستند التقرير إلى 33,904 بلاغاً مقدماً بموجب قانون السرية المصرفية من نحو 1,300 مؤسسة بين 8 سبتمبر 2023 و31 ديسمبر 2025، ما منح الجهات التنظيمية نظرة استثنائية التفصيل عن مسار الأموال المسروقة عبر البنوك وشركات الأصول الرقمية وشركات الأوراق المالية (التحليل الرسمي الصادر عن FinCEN). جاءت شركات خدمات الدفع — ومعظمها شركات أصول رقمية — في الصدارة بمساهمة بلغت 55% من إجمالي البلاغات وحددت 5.5 مليار دولار، بينما شكلت البنوك 41% وبلاغاتها غطت 6.4 مليار دولار، وتوزعت الفائقة البالغة 784.5 مليون دولار على شركات الأوراق المالية ومؤسسات أخرى. وتصاعد حجم البلاغات باطراد طوال الفترة: نمت البلاغات الشهرية بمعدل متوسط 10.9%، وارتفعت المبالغ المبلغ عنها بنسبة 18%، من 590 بلاغاً بقيمة 485.7 مليون دولار في أكتوبر 2023 إلى 2,482 بلاغاً تغطي 833.5 مليون دولار بحلول ديسمبر 2025. وتحذر الوكالة من قراءة مبلغ 12.7 مليار دولار بوصفه خسائر مباشرة للضحايا، إذ قد تشمل تقارير النشاط المشبوه تحويلات لم تكتمل، ومعاملات رصدها أكثر من مؤسسة واحدة، وأخطاء في الإبلاغ تؤدي إلى احتساب مزدوج. وتشير FinCEN إلى أن جزءاً من الزيادة قد يعكس ببساطة اتساع استخدام مصطلح البحث الذي أدخلته في تنبيهها بشأن "ذبح الخنزير" عام 2023. أما الخطط نفسها فقد سارت وفق سيناريو مألوف: جمعات إجرامية بنّأت هويات مزورة وعلاقات مصطنعة لكسب الثقة، ثم وجّهت الضحايا نحو استثمارات رقمية احتيالية، مع تأكد وصول النشاط إلى ضحايا في الولايات الخمسين كلها وفي عدة أقاليم أمريكية.

العملات المستقرة مرساة مسار غسل الأموال

يمثل تتبع الأصول النتيجة الأكثر قابلية للتنفيذ في التقرير. استخدم المحتالون ما لا يقل عن 22 عملة رقمية مختلفة — وكانت إيثريوم وUSDT التابعة لـTether وUSDC التابعة لـCircle الأكثر حضوراً — لكنهم نادراً ما صنعوا رموزاً مخصصة للاحتيال. وبدلاً من ذلك، يُظهر تحليل السلسلة المُشار إليه في الوثيقة أن العائدات كانت تُحوَّل دائماً تقريباً إلى أصول بنمط إيثريوم تعمل بـرسوم الغاز، ثم إلى عملات مستقرة — وعلى رأسها حصرياً USDT — قبل تمريرها عبر بروتوكولات تمويل لامركزي قريبة من تقنية إثباتات المعرفة الصفرية أو منصات تبادل خارج الولايات المتحدة. وإذ يُنتظر أن يلجأ المفسدون إلى عملات الخصوصية مثل مونيرو، فضّل المشغّلون أصولاً ذات سيولة عميقة تذوب في التدفق الطبيعي للتبادل. ومنحت عناوين التحصيل المُعاد استخدامها — بعضها كان يستقبل تحويلات من ضحايا متعددين في آن واحد — فرق الامتثال الخيط الذي ربط قضايا تبدو منفصلة بشبكات واحدة. وعلى صعيد الضحايا، دحضت FinCEN افتراضاً شائعاً: استغلال كبار السن ظهر في نحو 25% من البلاغات، وهو رقم قريب من حصة الأمريكيين البالغين 60 عاماً فأكثر والبالغة 24.4%، أي أن كبار السن لم يكونوا هدفاً غير متناسب ولا ضحايا مرهقين بدرجة استثنائية. غير أن الخسائر بقيت فادحة، ومُوّلت كثيراً من حسابات التقاعد وخطوط ملكية المساكن والرهون الثانوية والقروض الشخصية — امرأة واحدة حوّلت نحو 640,000 دولار من صندوق تقاعدها، وأخرى خسرت أكثر من مليون دولار في ستة أشهر. وجرت كثير من هذه العمليات من مجمعات بمقاييس صناعية في كمبوديا ولاوس وبورما، يعمل فيها عمال ضحايا للاتجار بالبشر تقدر الأمم المتحدة أعدادهم بمئات الآلاف، فيما رُبطت سابقاً شبكة Huione المقرّة في كمبوديا بمعاملات رقمية تجاوزت 89 مليار دولار. وقد اعترض برنامج الاستجابة السريعة لدى FinCEN مبلغ 1.8 مليار دولار منذ 2015، مسترداً ما يزيد قليلاً عن مليار دولار لصالح 5,790 ضحية أمريكية، فيما طارد المدعون الأمريكيون مجموعة Prince المقرّة في كمبوديا ساعين إلى مصادرة أكثر من 127,000 بيتكوين مرتبطة بمؤسسها تشن تشي، الذي اعتُقل في يناير ونُقل إلى الصين. يمكن للقراء الراغبين في متابعة السوق لحظيًا الاطلاع على أسعار السبوت والعقود الآجلة مباشرة عبر Binance.

USDT في مركز التدفقات غير المشروعة

قراءتنا للتنبيه أن الحقيقة المحورية هي قمع التحويل ذاته: أياً كان ما اشترته الضحايا أولاً، فإن الأموال كانت تستقر في USDT قبل الخروج عبر منصات خارجية، ما يجعل استغلالات التوقيع الأعمى وأدوات التصيد و"أسواق الضمان" التي تبيع خدمات الغسل هي نقاط الاختناق التي تستحق الرقابة. ومن يقيّم المنصات عليه أيضاً الاطلاع على دليلنا لـأفضل منصات تبادل العملات الرقمية للاطلاع على ممارسات الفحص الامتثالي.