وقد اتهمت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة 38 شركة بالعمل بدون ترخيص مناسب أو انتحال صفة شركات شرعية خلال الأيام السبعة الماضية.
مجموعة التحذيرات، المنشورة على قائمة التحذيرات العامة لهيئة السلوك المالي، الشركات غير المرخصة والشركات الوهمية. تقوم هذه الشركات الوهمية بنسخ بيانات الشركات المرخصة والمسجلة لدى هيئة السلوك المالي لخداع المستهلكين وحملهم على تسليم أموالهم. وحثت الهيئة المستهلكين على مراجعة قائمة التحذيرات قبل التعامل مع أي مزود خدمات مالية.
تقوم الشركات المستنسخة بنسخ بياناتdent/المعلومات الحقيقية
تقوم الشركات الوهمية بتقليد اسم وعنوان ورقم تسجيل وغيرها من بياناتdentالخاصة بشركة مرخصة حقيقية. قد يرى المستهلك الذي يتحقق من سجل هيئة السلوك المالي (FCA) سجلاً نظيفاً للشركة الحقيقية ويظن أنه يتعامل معها. لكن في الواقع، الجهة التي تتصل به هي جهة منتحلة للشخصية.
تحتفظ هيئة السلوك المالي بقائمة تحذيرات قابلة للبحث على موقعها الإلكتروني حيث يمكن للمستهلكين البحث عن الكيانات التي تم وضع علامة عليها مؤخرًا.
أصدرنا خلال الأيام السبعة الماضية 38 تحذيراً بشأن الشركات غير المصرح بها أو الشركات المستنسخة.
احمِ نفسك واطلع على جميع التحذيرات الأخيرة https://t.co/F6gjRRqNx5#تحذيرات_هيئة_السلوك_المالي #التنظيم_المالي pic.twitter.com/ueAjSXcwrO
— هيئة السلوك المالي (@TheFCA) 8 مايو 2026
تعمل شركة FCA على جبهات متعددة
يأتي أسبوع التحذير الثامن والثلاثون خلال فترة نشطة لهيئة السلوك المالي (FCA). فقد أعلنت الهيئة في بيان لها مطلع هذا الشهر أنها تحقق مع ماستركاردوفيزا وباي بال بشأن ممارسات محتملة منافية للمنافسة في سوق المحافظ الرقمية.
بدأ التحقيق بموجب قانون المنافسة لعام 1998، ويتناول بنودtracالتي تنظم استخدام محفظة باي بال الرقمية والدفع من خلالها. كما يبحث التحقيق فيما إذا كانت ماستركارد وفيزا قد أساءتا استخدام هيمنتهما على السوق.
في العام الماضي، نشرت هيئة السلوك المالي وهيئة تنظيم أنظمة الدفع تقريرًا مشتركًا أثار مخاوف بشأن المنافسة المتعلقة بالمحافظ الرقمية. ووفقًا لموقع Cryptopolitan، ارتفعت معاملات البطاقات باستخدام المحافظ الرقمية من 8% إلى 29%، استنادًا إلى بيانات عام 2023.
التحقق من قائمة تحذيرات هيئة السلوك المالي
تتوفر قائمة التحذيرات الصادرة عن هيئة السلوك المالي (FCA) على موقعها الإلكتروني. ويمكن البحث فيها باستخدام اسم الشركة أو اسم الفرد أو الرقم المرجعي. وتنصح الهيئة بالاطلاع على القائمة قبل التعامل مع أي شركة تقدم خدمات مالية أو استثمارات أو منتجات متعلقة بالعملات الرقمية.
