أعلنت شركة DTCC (شركة الإيداع والتسوية) أنها ستعتمد بيئة التشغيل (CRE) الخاصة بـ Chainlinkلتطبيق Collateral AppChain القائم على تقنية البلوك تشين اليوم، 12 مايو. ومن المقرر إطلاق المنتج في الربع الأخير من عام 2026.
تهدف منصة Collateral Appchain إلى أتمتة تسعير وتقييم الضمانات، وتحديد الهامش، وضمان التسوية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. ويهدف ذلك إلى تحسين العلاقة بين الأسواق التقليدية وتقنية البلوك تشين.
قامت شركة DTCC بمعالجة معاملات أوراق مالية بقيمة تقارب 4.7 كوادريليون دولار أمريكي في عام 2025، مما أدى إلى الحاجة إلى منصة مثل Collateral AppChain. ستعمل هذه المنصة كبنية تحتية مشتركة لتسهيل حركة الضمانات بين مقدمي الضمانات ومستلميها وغيرهم من أصحاب المصلحة الماليين.
سيعمل تطبيق Collateral AppChain على Hyperledger Besu وسيعتمد على استخدامtracالذكية في ترميز الأصول التقليدية، مما يتيح عمليات نقل وتسوية الضمانات في الوقت الفعلي تقريبًا عبر المؤسسات والمناطق الزمنية.
Chainlinkسيتم دمج نظام إدارة الأصول الثابتة (CRE) الخاص بشركة المنصة لتوفير البنية التحتية اللازمة لتنسيق المعلومات وسير العمل عبر شبكات البلوك تشين والأنظمة المالية التقليدية. وسيعمل هذا النظام كطبقة بيانات للمنصة، حيث يمكن توسيع نطاق استخدامات الضمانات الجديدة دون الحاجة إلى إعادة بناء خط أنابيب البيانات أو إجراء عمليات تكامل مخصصة لكل فئة من فئات الأصول أو أنواع البيانات.
تكامل Chainlink
ستتولى طبقة Chainlink العديد من الوظائف الأساسية داخل AppChain. وستضمن التحقق من أهلية الضمانات وتحسينها، وتقييم الأصول المتعددة باستخدام بيانات الأسعار على السلسلة، وحسابات الهامش، بالإضافة إلى تعليمات التسوية.
"من خلال الاستفادة من تقنية الترميز وتقنية دفتر الأستاذ الموزع لتحديث حركة الضمانات، فإن هدفنا هو تمكين إدارة الضمانات على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع، وفي الوقت الفعلي تقريبًا عبر الأسواق العالمية وسلاسل الكتل"، هذا ما قالته نادين شاكر، العضو المنتدب والرئيس العالمي للأصول الرقمية في DTCC، في بيان الإعلان.
Chainlink سيرجي نازاروف، المؤسس المشارك لشركة إدارة الضمانات بأنها "التطبيق الأمثل الذي كانت المؤسسات المالية تنتظره من قطاع البلوك تشين". وأضاف أن إدارة الأصول العقارية التجارية (CRE) قادرة على "تجميع وتنسيق العديد من المخرجات الحيوية بطريقة آمنة وسرية ومتوافقة مع القوانين".
جهود ترميز DTCC
واصلت الشركة توسيع جهودها في مجال التوكنة الرقمية لتشمل قطاعات مالية متعددة. وفي وقت سابق من هذا الشهر، أعلنت شركة DTCC انضمام أكثر من 50 شركة إلى فريق عمل مرتبط بمنصة التوكنة الرقمية التابعة لها. ووفقًا للشركة، من المتوقع بدء عمليات تداول محدودة في يوليو، مع خطة لإطلاق تجاري أوسع نطاقًا في أكتوبر.
في عام 2024، شاركت كل من JPMorgan و Franklin Templeton و BNY Mellon في مشروع تجريبي من قبل كل من DTCC و Chainlink، حيث تم استكشاف نقل بيانات الأصول إلى شبكات البلوك تشين لأغراض الترميز.
إدارة الضمانات في التمويل التقليدي
كانت شركة الإيداع التابعة لشركة DTCC مسؤولة عن حوالي 114 مليون دولار من الأوراق المالية في عام 2025، بينما كانت تعالج أكثر من 25 مليار رسالة تداول سنويًا. ولا تزال إدارة الضمانات في القطاع المالي التقليدي تعاني من خلل، حيث غالبًا ما تكون الأصول محجوزة لدى مؤسسات متعددة وفي مناطق زمنية مختلفة، مما يؤدي إلى تأخيرات في تقييم مخاطر السوق والتعامل معها.
يُنظر إلى التوكنة كحلٍّ لهذه أوجه القصور. إذ يُمكن لأتمتة سير العمل من خلالtracالذكية وتحويل الضمانات أن تُقلل من أوقات التسوية وتُحرر رأس المال المُرتبط بين الأطراف.
تم تصميم تطبيق Collateral AppChain لتقليل أخطاء المطابقة باستخدام تنسيق بيانات متسق لمعلومات الضمانات المتدفقة بين سلاسل الكتل والأنظمة التقليدية.